Skynet Rising: Hvorfor CBDC-er må avsluttes før de går live

Vi kontrasterte den sanne naturen til "penger" med de foreslåtte digitale valutaene fra sentralbanken. CBDC rulles ut over hele verden av en globalt offentlig-privat partnerskap . Det vi kaller penger er faktisk fiat-valuta tryllet ut av løse luften av sentralbanker og forretningsbanker. Likevel er CBDC ingenting som "penger" slik vi for øyeblikket forstår det.

I forkant av pseudopandemi, fiat-valuta sirkulert i en delt pengekrets. Bare kommersielle banker kunne få tilgang til en type penger kalt "sentralbankreserver" eller "basispenger". På slutten av 2019 introduserte den globale finansinstitusjonen BlackRock en monetær plan som tok til orde for "å gå direkte" for å "få sentralbankpenger direkte i hendene på offentlige og private brukere."

Vi diskuterte hvordan ideen om å legge "sentralbankpenger" direkte i hendene på "brukere i privat sektor" er nøyaktig hva den nye CBDC-baserte IMFS er designet for å oppnå. Men CBDC vil oppnå langt mer for det globale parasittklasse enn å bare fornye sin sviktende "gjeld" baserte IMFS.

Hvis det er universelt vedtatt, vil CBDC gi bankfolk full kontroll over hverdagen vår. Overvåkingsnettet vil være allestedsnærværende og alle aspekter av livene våre vil bli konstruert.

CBDC er sluttspillet, og i denne artikkelen vil vi utforske hvordan det spillet vil spille ut.

Hvis vi tillater det.

Det interoperable CBDC-imperiet

I motsetning til historiene vi blir fortalt, sentralbanker er private selskaper. Disse private selskapene driver et globalt monetært og finansielt imperium som overvåkes og koordineres av Bank for International Settlements (BIS).

BIS hører ikke under jurisdiksjonen til noen nasjonalstat eller mellomstatlig organisasjon. Det er unntatt fra all "lov" og er uten tvil suverene over hele planeten. Ettersom den nåværende maktbasen i det monetære systemet avtar, ruller den ut CBDC for å beskytte og styrke sin egen makt og autoritet.

Mens en "mest sannsynlig" CBDC-"plattform"-modell har dukket opp, er det foreløpig ingen avtalt enkelt teknisk spesifikasjon for CBDC. Men, av grunnene vi diskuterte tidligere, er det trygt å si at ingen nasjonal modell vil være basert på en tillatelsesfri DLT – blokkjede eller på annen måte – og alle vil være "interoperable."

I 2021 publiserte BIS sin Sentralbanks digitale valutaer for grenseoverskridende betalinger rapport. BIS definerte "interoperabilitet" som:

Den tekniske eller juridiske kompatibiliteten som gjør at et system eller en mekanisme kan brukes sammen med andre systemer eller mekanismer. Interoperabilitet gjør det mulig for deltakere i ulike systemer å utføre, avklare og gjøre opp betalinger eller finansielle transaksjoner på tvers av systemer

BIS' globale gjeldsbaserte pengesystem er "tappet ut" og CBDC er sentralbankers løsning. Deres tiltenkte teknokratiske imperium er globalt. Følgelig vil alle nasjonale CBDC-er være "interoperable." Påståtte geopolitiske spenninger er irrelevante.

De CBDC Tracker fra NATOs tenketank, Atlantic Council, rapporterer for tiden at 114 land, som representerer 95 % av globalt BNP, aktivt utvikler sitt CBDC. Av disse er 11 allerede lansert.

Akkurat som pseudopandemien satte i gang prosessen med å få "sentralbankpenger" direkte på private hender, har sanksjonsresponsen på krigen i Ukraina ifølge Atlantic Council gitt ytterligere drivkraft til utviklingen av CBDC:

Økonomiske sanksjoner mot Russland har fått land til å vurdere betalingssystemer som unngår dollar. Det er nå 9 grenseoverskridende engros-CBDC-tester og 7 grenseoverskridende detaljhandelsprosjekter, nesten dobbelt så mange fra 2021.

At dette beviser den globale koordineringen av et verdensomspennende CBDC-prosjekt, og at BIS innovasjonsknutepunkter har blitt etablert for å koordinere det, er tilsynelatende en slags hemmelighet. Kinas PBC, for eksempel, er et lysende fyrtårn av CBDC-lys så langt som BIS er bekymret:

[. . . ] forbedre effektiviteten av grenseoverskridende betalinger er også en viktig motivasjon for CBDC-arbeidet. [. . .] Mulighetene for grenseoverskridende bruk av detaljhandel CBDC er eksemplifisert ved tilnærmingene i det avanserte CBDC-prosjektet i Kina[.]

People's Bank of China (PBC) har koordinert sin CBDC grenseoverskridende betalingsutvikling gjennom m-Bridge CBDC-prosjekt drevet av BIS' innovasjonssenter i Hong Kong.

Den russiske føderasjonens sentralbank (CBR – Bank of Russia) ble visstnok suspendert av BIS. Alt vi har for å underbygge denne påstanden er noen Det melder vestlige medier, med henvisning til anonyme BIS-kilder, og en tvetydig fotnote på et par BIS-dokumenter. I mellomtiden er CBR for øyeblikket oppført som et aktivt BIS-medlem med full stemmerett og ingen, verken fra BIS eller CBR, har gitt noen offisiell uttalelse med hensyn til den antatte suspensjonen.

CBRs grenseoverskridende CBDC-utvikling er basert på to av de tre BIS m-Bridge CBDC-modellene, og den tester den "digitale rubelen" med PBC . Siden PBC er BIS m-Bridge utviklings-"partner", påstått suspensjon eller ikke, er det ingen sjanse for at den "digitale rubelen" ikke vil være interoperabel med BIS' nye globale finanssystem.

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) gir verdens mest gjennomgripende kodede interbankmeldingssystem. Både sentralbanker og kommersielle banker, så vel som andre private finansinstitusjoner, bruker SWIFT for sikker overføring av transaksjonsdata.

Det finnes en rekke SWIFT-alternativer. For eksempel utviklet CBR sitt parallelle system for overføring av finansielle meldinger (SPFS) i 2014 som gikk live i 2017. En rekke russiske banker har også brukt PBCs China International Payments System (CIPS).

CIPS ble utviklet av PBC i samarbeid med SWIFT, og både PBC og CBR begynte å samarbeide for alvor på en potensiell SWIFT-erstatning som et resultat av de vestlige monetære sanksjonene som ble pålagt den russiske føderasjonen.

Ingen av de ulike kommunikasjonslagteknologiene er finansielle systemer i seg selv, men de gjør det mulig for banker, handelsplattformer, oppgjørssentraler, betalingsbehandlingssystemer og alle de andre elementene i det globale finanssystemet å kommunisere med hverandre. For at CBDC skal lykkes, må de være interoperable både med disse systemene og med hverandre.

Interoperabilitet strekker seg også til eksisterende fiat-valutaer og andre finansielle eiendeler, som f.eks verdipapirer med pantelån og bytte omsatte fond (ETFer). Disse eiendelene, midlene, valutaene og verdipapirene osv. kan "tokeniseres". Det samme kan praktisk talt enhver fysisk eller virtuell eiendel eller vare.

Hidera, et distribuert hovedbokteknologiselskap som bruker den hashgrafbaserte DLT - et blokkjedealternativ - støttes av en rekke velstående globale selskaper. Selskapet forklarer eiendeltokenisering (eller tokenisering) prosess:

Eiendeltokenisering er prosessen der en utsteder oppretter digitale tokens på en distribuert hovedbok eller blokkjede, som representerer enten digitale eller fysiske eiendeler. [. . .] Anta at du har en eiendom verdt $500,000 500,000 i New York, NY. Eiendeltokenisering kan konvertere eierskapet til denne eiendommen til 0.0002 XNUMX tokens - hver av dem representerer en liten prosentandel (XNUMX%) av eiendommen. [. . .] Mulighetene er uendelige ettersom tokenisering tillater både delt eierskap og bevis-på-eierskap. Fra tradisjonelle eiendeler som venturekapitalfond, obligasjoner, råvarer og eiendommer til eksotiske eiendeler som idrettslag, løpshester, kunstverk og kjendiser, bruker selskaper over hele verden blockchain-teknologi for å tokenisere nesten hva som helst.

Muligheten til å handle tokeniserte eiendeler internasjonalt i ethvert marked, ved å bruke CBDC, vil lette opprettelsen av en ny CBDC-basert IMFS. Videre betyr digital "tokenisering" at alt kan konverteres til en finansiell eiendel.

For eksempel BIS' Prosjekt Genesis symboliserte "grønne statsobligasjoner". Verdensbanken forklarer "grønne bånd":

En obligasjon er en form for gjeldssikkerhet. Et gjeldspapir er en juridisk kontrakt for skyldige penger som kan kjøpes og selges mellom parter. [. . .] En grønn obligasjon er et gjeldspapir som utstedes for å skaffe kapital spesifikt for å støtte klimarelaterte eller miljøprosjekter.

Ved å bruke CBDCs ekstra "smarte kontrakt"-funksjonalitet, la Project Genesis "avbøtende utfallsinteresser" (MOIs) til sine grønne obligasjonskjøpsavtaler. Da obligasjonen forfalt, i tillegg til eventuelle premie- eller kupongbetalinger fra selve obligasjonen, mottok investoren verifiserte karbonkreditter. Karbonkredittene er også omsettelige eiendeler, og de også kan tokeniseres.

Tokeniserte eiendeler, handlet ved hjelp av CBDC-ene som sentralbanker oppretter fra ingenting, vil generere nesten ubegrensede permutasjoner for å skape nye markeder. Etterfølgende fortjeneste vil stige.

Dette "finansiering av alt" vil ytterligere fjerne et allerede fjernt finansielt system fra den virkelige, produktive økonomien resten av oss lever i. Unødvendig å si er "interoperabilitet" en nøkkel ønsket "funksjon" ved CBDC.

BIS publiserte sin Prosjekt Helvetia rapport i desember 2020 som demonstrerte proof of concept for oppgjørsbetalingen for "tokeniserte eiendeler" ved bruk av CBDC. SWIFT publiserte deretter funnene fra sin Koble sammen digitale øyer: CBDCs modelleksperiment i oktober 2022.

SWIFTs uttalte mål var å knytte ulike nasjonale CBDC-er til eksisterende betalingssystemer og derved oppnå "global interoperabilitet." SWIFT var glad for å rapportere:

Disse nye eksperimentene har med suksess demonstrert en banebrytende løsning som er i stand til å koble sammen CBDC-nettverk og eksisterende betalingssystemer for grenseoverskridende transaksjoner. Sammenkobling er en løsning for å oppnå interoperabilitet [.] [. . .] Denne løsningen kan gi CBDC-nettverksoperatører ved sentralbanker enkel aktivering og integrasjon av innenlandske CBDC-nettverk i betalinger over landegrensene [.]

I sin tilhørende pressemelding, SWIFT annonserte:

Swift har med suksess vist at sentralbankens digitale valutaer (CBDC) og tokeniserte eiendeler kan bevege seg sømløst på eksisterende finansiell infrastruktur – en viktig milepæl for å muliggjøre jevn integrasjon i det internasjonale finansielle økosystemet.

Uansett hvilken CBDC-design nasjonale sentralbanker bruker, uansett hvilket interbankbetalingssystem de har tilgang til – det være seg SWIFT, CIPS eller et nytt kommunikasjonslag – er global interoperabilitet sikret. Dermed kan mange forskjellige CBDC-er danne ett sentralt kontrollert internasjonalt monetært og finansielt system som vil handle i nesten øyeblikkelig sanntid.

Kontroll over dette CBDC-systemet vil også bety den sentraliserte globale makten til å begrense eller blokkere betalinger, målrette brukere, omdirigere midler, håndheve kjøp, handle eiendeler, legge til kontrakter, skattlegge ved kilden og generelt utnytte noen av de andre endeløse spekter av "funksjoner" CBDC er i stand til. I nesten umiddelbar sanntid.

CBDC Flimflam

Jon Cunliffe, Bank of England (BoE) visedirektør for finansiell stabilitet, lanserer Storbritannias forslag for et "digitalt pund," sa:

Det er rom for innovasjon for å generere ytterligere effektivitet i betalinger, noe som gir mulighet for raskere og/eller billigere betalinger. [. . .] Det digitale pundet kan også utfylle eksisterende initiativer for finansiell inkludering, for eksempel hvis det var i stand til å sørge for betalinger utenfra.

I sitt 2021-dokument om det digitale rubelkonseptet, sa CBR at den hadde utviklet sin russiske rubel som svar på:

[. . .] økende etterspørsel fra husholdninger og bedrifter for å forbedre hastigheten, bekvemmeligheten og sikkerheten ved betalinger og overføringer, samt for kostnadsreduksjoner på finansområdet.

De påståtte fordelene med kostnadsbesparelser, effektivitet, hastighet, bekvemmelighet, finansiell inkludering, forbedret motstandskraft, økonomisk sikkerhet og så videre, blir vist frem gang på gang. Alt dette er en del av et farlig og fullstendig uoppriktig salgsargument som lurer deg til å akseptere ditt eget pengeslaveri.

Videre avslører CBR hva som virkelig har ansporet utviklingen av den "digitale rubelen:"

[. . .] smarte kontrakter kan også brukes til å merke digitale rubler, noe som gjør det mulig å sette betingelser for bruk av digitale rubler (f.eks. definere spesifikke kategorier av varer/tjenester som kan kjøpes med dem) og spore hele bevegelseskjeden til de merkede digitale rubler . [. . .] Digitale rubeloppgjør sørger ikke for anonymitet for betalinger.

Den digitale rubelen kan i utgangspunktet virke mer "praktisk", men den er også designet for å gjøre det mulig for russiske sentralbankfolk å identifisere nøyaktig hvem som kjøper hva, hvor som helst i landet til enhver tid. Det vil også gi dem fullmakt til å sette "kontrakt"-betingelsene som vil avgjøre hva russere kan kjøpe, når og fra hvem. Sentralbanksjefene vil bestemme hvilke "valg" russiske CBDC-brukere har lov til å gjøre.

Vi bør ikke la oss lure av falske begrunnelser som tilbys av talsmenn for CBDC. Til tross for all den koselige retorikken fra slike som CBR og BoE, er det virkelige målet å styrke bankfolks globale makt og autoritet. Når det gjelder dem, vil denne makten ikke kjenne noen grenser.

For eksempel la Cunliffe til:

[. . .] er det bredere makroøkonomiske og geopolitiske spørsmål som må vurderes. Bank of England jobber aktivt med disse spørsmålene med internasjonale motparter gjennom Bank for International Settlements Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI), gjennom G7, G20 og FSB [Financial Stability Board] og gjennom tett samarbeid med en liten gruppe av sentralbanker med avansert økonomi.

Ikke bli overrasket over at sentralbankfolk anser geopolitikk for å være innenfor deres ansvarsområde. Deres uttalte intensjon om å "aktivt" jobbe med geopolitiske "spørsmål" har ikke noe "demokratisk" mandat overhodet, men hva så? De bryr seg ikke, hvorfor skulle de det? Hvem tar hensyn? Må av oss er for opptatt med å bekymre oss for å mate oss selv og betale energiregningene våre.

Det faktum at bankfolk har lenge vært i stand til å utøve overdreven innflytelse over geopolitikk, økonomi og samfunn har alltid vært til skade for oss. Hvis vi fortsetter forsømmer vår plikt å forsvare hverandre og oss selv, og hvis vi blindt aksepterer CBDC, vil bankfolkets makt og autoritet være umåtelig.

I 2020 endret den russiske føderasjonen sin lovkode med "Lov om digitale finansielle eiendeler" (DFAer). Endringen regulerte "ikke-kontante rubler" DFAer. CBR snart la til sin forretningsbankpartner Sberbank til listen over finansinstitusjoner autorisert av CBR til å utstede DFAer. I desember 2022 Sberbank lansert dens «gullstøttede» DFA tilbyr «tokenisert» gull.

Siden 1971, da sentralbankene endelig forlot noen form for gullstandard, har mange beklaget det antatte tapet av fiat-valutas «egenverdi». Den mulige ekstra "egenverdien" til CBDC lokker tilsynelatende noen til å nå velkommen CBDC og dermed deres egen slaveri.

Den russiske og iranske regjeringen har allerede foreslått en ev gullstøttet CBDC "stablecoin" for interoperable grenseoverskridende betalinger. "Interoperabilitet" antyder at den kan "støttes" av Sberbanks tokeniserte gull-DFA.

Hvis dette høres mistenkelig ut som et skallspill, er det fordi det er det. Likevel er noen overbevist og har priset de påståtte dydene av denne "gullstøttede" CBDC.

Det spiller ingen rolle om CBDC er støttet av gull, olje, atomvåpen eller enhjørningshorn. Alle påstander om fordelene er ikke annet enn CBDC flimflam.

Uansett hvordan det spinnes, er det brutale faktum at CBDC gir en ufattelig grad av sosial kontroll til de som programmerer det. Fra vårt perspektiv, med mindre vi fullstendig har tatt avsked med sansene våre, er det ingenting som garanterer å ta den risikoen.

Det programmerbare CBDC-marerittet

BoE er blant sentralbankene for å forsikre publikum om at de ikke vil «implementere sentralbankinitierte programmerbare funksjoner». Andre steder hevder den også at det er en offentlig institusjon, som ikke er sant. Så vi har liten grunn til å tro noe BoE sier.

Ikke at det spiller noen rolle, for BoE-forsikringene gitt i den tekniske spesifikasjonen til CBDC gir ingen grunn til optimisme:

Sentralbankinitierte programmerbare brukssaker er foreløpig ikke relevante for bankens og HM Treasurys politiske mål for CBDC.

Kanskje "ikke for øyeblikket", men det er rimelig å mistenke at politikk som håndhever programmerbar CBDC godt kan bli "relevant", tror du ikke? Spesielt gitt at BoE legger til:

Utformingen av en britisk CBDC må levere regjeringens og bankens [BoE] politiske mål. [. . .] På lengre sikt kan innovasjon og utviklende brukerbehov bety at et bredere spekter av CBDC-betalingstyper kan tilbys. For eksempel kan offline- og grenseoverskridende betalinger støtte offentlige politiske mål.

Som om denne melete pysete ikke var ille nok, fortsetter BoE med å foreslå at vi bør hilse deres drøm om en interessentkapitalisme CBDC Ville Vesten:

Banken [BoE] vil ha som mål å støtte programmerbar funksjonalitet[.] [. . .] Disse funksjonene vil bli implementert av PIP-er og ESIP-er, og vil kreve brukersamtykke. PIP-er kan implementere noen av disse funksjonene, for eksempel automatiserte betalinger og programmerbare lommebøker, ved å være vert for den programmerbare logikken [. . .]. Men andre funksjoner [. . .] kan kreve ytterligere designhensyn. [. . .] Banken vil bare sørge for den nødvendige infrastrukturen for å støtte PIP-er og ESIP-er for å tilby disse funksjonalitetene. [. . .] En automatisert betaling kan være spesielt nyttig i IoT [Tingenes Internett] brukstilfeller. [. . .] PIP-er kan være vert for sin egen logikk som utløser en betaling.

Hvis BoE ikke "for øyeblikket" føler behov for å programmere "pengene dine", hva med å overlate kontrollen til HSBC, Barclays, Mastercard eller PayPal? De vil programmere CBDC til å "levere regjeringens og bankens [BoE] politiske mål" i stedet. Utvilsomt å legge til noen lukrative "kontraktslogikk" av sin egen underveis. Hva kan gå galt?

La oss si at EDF Energy er din energileverandør. Du kan la BlackRock, i samarbeid med produsentene den investerer i, utnytte IoT til å programmere vaskemaskinen din til automatisk å betale for energibruken din ved å trekke "pengene" fra CBDC-lommeboken din, med forbehold om "kontraktslogikk" BlackRock har blitt enig med EDF Energy.

Hvis du driver en liten britisk bedrift, kan du la banken din automatisk trekke inntektsskatt fra inntektene dine og betale den direkte til statskassen. Ingen behov for ulempen med egenvurdering. CBDC vil være så mye mer "praktisk."

Selvfølgelig vil dette være helt "valgfritt", selv om det kan være en betingelse for å åpne en bedriftskonto i banken din. I så fall vil ditt CBDC-"alternativ" være å jobbe i en sentralbankstyrt CBDC-drevet virksomhet eller ikke engasjere seg i noen virksomhet i det hele tatt.

Hvordan høres det ut for deg? Fordi det er akkurat den "modellen" av detaljhandel CBDC som BoE foreslår. Det samme er nesten alle andre sentralbanker fordi CBDC blir rullet ut, for alle hensikter, samtidig på global skala.

The Retail CBDC Nightmare

Som notert i del 1, det virkelige mareritt-CBDC-scenariet for oss er programmerbar detaljhandel CBDC. I sin foreslått teknologisk design av det uhyggelig navngitte "digitale pundet", avslørte BoE at "detaljhandel CBDC" er akkurat det vi kommer til å få.

BoE hevder at CBDC er avgjørende for å opprettholde tilgang til sentralbankpenger. Dette er bare "essensielt" for bankfolk, ikke oss.

Den hevder også at dens digitale pund-modell har blitt tilbudt offentligheten kun for "konsultasjons"-formål. Likevel har den bare tilbudt en, veldig spesifikk CBDC-design for vår vurdering. Det eneste spørsmålet ser ut til å være når vi vil vedta det, ikke om.

Den vanlige flimflamen, som snakker om inkludering, kostnadsbesparelser, tilbudsvalg og yada yada, pepper BoEs uttalelser og dokumenter. BoE legger også ut sitt CBDC-panoptikon for detaljhandel.

Storbritannias CBDC vil i utgangspunktet ikke målrette mot alle. Når vi snakker om utformingen av det digitale pundet, sa Jon Cunliffe:

Vi foreslår en grense på mellom £10,000 20,000 og £10,000 20,000 per person som den passende balansen mellom å håndtere risiko og støtte bred brukbarhet av det digitale pundet. En grense på XNUMX XNUMX pund vil bety at tre fjerdedeler av folk kan motta lønnen sin i digitale pund, mens en grense på XNUMX XNUMX pund vil tillate nesten alle å motta lønnen sin i digitale pund.

Hvis arbeidsfolk blir "betalt" i CBDC, vil de faktisk ikke ha noe "valg" i det hele tatt. De lavtlønnede og de som er avhengige av ytelsesbetalinger vil ikke ha noe annet valg enn å bruke CBDC. De uavhengige velstående, for hvem £20,000 XNUMX verken er her eller der, vil ikke.

Cunliffes kommentarer fremhever muligheten for at besparelser også kan begrenses i den modige nye CBDC-verdenen. Han antyder klart at de med lav inntekt ikke vil være i stand til å holde mer enn CBDC-£20,000 og vil kanskje være begrenset til så lite som CBDC-£10,000.

Ikke overraskende vil Storbritannias CBDC ikke være basert på en tillatelsesløs DLT som potensielt kan gi anonymitet, men snarere på, det BoE kaller, dens "plattformmodell." BoE vil være vert for «kjernereskontroen», og applikasjonslaget (API) vil tillate BoEs nøye utvalgte partnere i privat sektor – kalt Payment Interface Providers (PIPs) og External Service Interface Providers (ESIPs) – å fungere som betalingsgatewayer .

PIP-ene og ESIP-ene vil bli "regulert", og vil dermed bli bemyndiget på preferansebasis av sentralbanken. Hvis CBDC blir det dominerende monetære systemet, som helt klart intensjonen er, ved å kontrollere «tilgang til hovedboken», vil alle brukertransaksjoner – vår daglige aktivitet – være under tommelen av et offentlig-privat partnerskap ledet, i Storbritannia, av BoE.

Mens flertallet av britene ikke har i nærheten £10,000 XNUMX i besparelser, muligheten til å kontrollere beløpet vi kan spare, og hastigheten vi bruker på, er et fristende perspektiv for sentralbankfolk. Legg til muligheten til å spesifisere hva vi kan bruke den på, og det er drømmebilletten deres.

BoE ønsker å påtvinge den mest undertrykkende formen for detaljhandel CBDC som mulig, men de er ikke alene. Den russiske CBRs modell er en blant mange andre som er like tyranniske. Russerens CBDC er også bygget på en "plattform"-modell som er uhyggelig lik Storbritannias.

Akkurat som britiske statsborgere, vil russisk oppførsel bli overvåket og kontrollert av deres private sentralbank og dens partnere gjennom deres CBDC-lommebøker. CBR-ene "Model D" CBDC er også en "en to-lags modell for detaljhandel med finansinstitusjoner [private bedriftspartnere] som oppgjørsdeltakere."

CBR uttaler:

Digitale rubler er unike digitale koder (tokens) som holdes i kundenes elektroniske lommebøker på den digitale rubelplattformen. [. . .] Bank of Russia åpner lommebøker for finansinstitusjoner og Federal Treasury mens finansinstitusjoner åpner lommebøker for kunder [bedrifter og enkeltpersoner] på den digitale rubelplattformen. Bare én digital rubel-lommebok er åpnet for en klient.

Hver russisk bedrift og privat borger vil hver ha en CBDC-lommebok tildelt dem av CBR. Russiske forretningsbanker vil gjøre "klient-onboarding" i stand til å fremskynde adopsjonen av CBDC. De kommersielle bankene og andre "finansinstitusjoner" vil deretter behandle CBDC-betalinger og fungere som betalingsformidlere på CBRs modell D "plattform."

De Folkets Bank of China (PBoC) og Reserve Bank of India (RBI) er blant dem som vurderer å programmere utløpsdatoer i CBDC-ene sine. Dette vil sikre at kinesiske og indiske CBDC-brukere ikke kan spare og må bruke sine utstedte "penger" før de utløper og slutter å fungere. Derved "stimulerer" økonomisk aktivitet på den mest "gå direkte" måten man kan tenke seg.

BoE foreslår nøyaktig det samme i sin modell av digitalt pund. BoE er motvillige til å innrømme bruken av CBDC for å håndheve retningslinjer. I stedet har den overført denne makten til sine kommersielle bankers "partnere" som BoE deretter vil kontrollere gjennom regulering:

En rekke programmerbare funksjoner kan aktiveres ved å gi API-tilgang til låsemekanismer på hovedboken. [. . .] Dette gjør det mulig for PIP-er og ESIP-er å legge til rette for mer kompleks programmerbar funksjonalitet utenfor hovedboken. [. . .] Midlene vil bli låst inntil en forhåndsdefinert betingelse er oppfylt. [. . .] PIP-ene og ESIP-ene vil være vert for kontraktslogikk på sin egen infrastruktur, men vil instruere frigjøring av midler via API til hovedboken. [. . .] Hvis de fastsatte betingelsene ikke er oppfylt, vil alle låser ha en utløpstid hvor midlene frigis tilbake til den opprinnelige eieren.

BoE offentlig-privat partnerskap kan for eksempel programmere sin CBDC med en utløpsdato. PIP-ene eller ESIP-ene kan deretter modifisere programmet og legge til "mer komplekse" forhold gjennom sin egen "kontraktslogikk"-infrastruktur. For eksempel kan BoE spesifisere at CBDC din "lommebok" vil utløpe innen neste onsdag.

En PIP eller ESIP kan legge til litt kontraktslogikk for å sikre at du bare kan kjøpe italiensk kaffe – før neste onsdag. Dette kan håndheves på salgsstedet i alle detaljhandelsinnstillinger (utenfor hovedbok).

Dette er et dumt eksempel, men ikke la deg lure til å tro at en så uutholdelig grad av undertrykkende kontroll ikke er mulig. Programmerbar CBDC, sannsynligvis programmert av AI-algoritmer, er i stand til å håndheve et intrikat nett av innsnevringer over hverdagen vår.

Akkurat som du kan sende en kryptert melding til alle andre på den samme meldingsappen, kan CBDC "smarte kontrakter" skreddersys til nøyaktig hva du kan eller ikke kan gjøre med "pengene dine".

De ville ikke gjøre det selv om de ville?

De beryktet sitat, fra en salivating BIS-daglig leder Agustín Carstens, avslører hvorfor sentralbankfolk er så begeistret for CBDC:

Vi vet ikke hvem som bruker en $100-seddel i dag, og vi vet ikke hvem som bruker en 1,000 peso-seddel i dag. Den viktigste forskjellen med CBDC er at sentralbanken vil ha absolutt kontroll over reglene og forskriftene som vil bestemme bruken av det uttrykket for sentralbankansvar, og vi vil også ha teknologien til å håndheve det.

Vi kan se til andre innflytelsesrike sentralbanker for å forstå hva slags «regler» sentralbanker kan velge å «håndheve» ved å utøve sin «absolutt kontroll».

Bo Li, tidligere visedirektør i Bank of China og nåværende viseadministrerende direktør i Det internasjonale pengefondet (IMF), som talte ved Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion: Risks and Rewards-symposium, tilbød ytterligere avklaring:

CBDC kan tillate offentlige etater og aktører i privat sektor å programmere [CBDC] for å lage smarte kontrakter, for å tillate målrettede politiske funksjoner. For eksempel[,] velferdsutbetalinger [. . .], forbrukskuponger, [. . .] matkuponger. Ved å programmere kan CBDC-penger målrettes nøyaktig [til] hva slags [ting] folk kan eie, og hva slags bruk [som] disse pengene kan brukes til. For eksempel, [. . .] for mat.

Nigeria har allerede lansert sin eNaira retail CBDC. Den nigerianske sentralbanken og BIS har umiddelbart brukt den som en verktøy for å rulle ut Digital ID:

Universell tilgang til eNaira er et sentralt mål for CBN [Central Bank of Nigeria], og nye former for digital identifikasjon blir utstedt til de uten bank for å hjelpe med tilgang. [. . .] Når det gjelder anonymitet, har CBN valgt å ikke tillate anonymitet selv for lommebøker på lavere nivå. For øyeblikket kreves et bankverifiseringsnummer for å åpne en personlommebok.

Den franske sentralbanken - Banque de France -arrangerte en konferanse i september 2022 der amerikanske og EU-sentralbanker bestemte at deres detaljhandels-CBDC også ville tvinge digital ID på brukere. Alle sentralbanker har faktisk "utelukket" enhver mulighet for "anonym bruk" av deres programmerbare penger.

De fleste sentralbanker og andre observatører har imidlertid bemerket at potensialet for anonym digital valuta for å legge til rette for skyggeøkonomi og ulovlige transaksjoner, gjør det svært usannsynlig at noen CBDC vil være utformet for å fullt ut matche nivåene av anonymitet og personvern som for tiden er tilgjengelig med fysisk penger.

Når vi ikke har noe annet valg enn å bruke CBDC, vil vi heller ikke ha noe annet enn å godta digital ID. Vi vil være fullt synlige på rutenettet til enhver tid.

Foreløpig hvis staten ønsker å stenge sine innbyggere eller begrense deres bevegelse innenfor 15 minutter av deres hjem de trenger en form for lovgivning eller håndhevbar regulering. Når CBDC er koblet til digital ID, komplett med biometriske, adresse og andre detaljer, vil de ikke gjøre det.

De kan ganske enkelt slå av "pengene dine", noe som gjør det umulig å bruke utenfor restriksjonssonen din. Potensielt begrenser deg til kjøp på nett gjort kun fra din registrerte IP-adresse. CBDC vil sikre din overholdelse.

Det nytter ikke å forestille seg at «det ville de ikke gjøre». Det har de allerede, i våre såkalte liberale demokratier. Tallrike private betalingsleverandører har fjernet tilgang fra de som etter deres syn har uttrykt feil mening.

Da kanadiere brukte sin legitime rett til fredelig protest og deres medkanadiere valgte å tilby sin økonomiske støtte til demonstrantene, jobbet forretningsbankene i samarbeid med den kanadiske staten å fryse demonstrantenes kontoer og stenge deres finansieringsstrømmer.

CBDC vil gjøre dette til et spørsmål om rutine, ettersom målrettede individer blir straffet for deres dissens eller ulydighet. Det strekker naivitet til bevisst uvitenhet å tro at det ikke gjør det. Vi har ikke råd til å bruke CBDC.

Hele poenget med CBDC er å kontrollere flokken og øke kraften og autoriteten til parasittklassen. CBDC er et sosialt ingeniørverktøy designet for å etablere en fengselsplanet. Med mindre du ønsker å være en slave, er det ingen legitim begrunnelse for CBDC. Å underkaste seg CBDC-slaveri er virkelig et "valg".

Del gjerne disse artiklene. Det er helt avgjørende at så mange mennesker som mulig forstår den sanne naturen til CBDC. Vi kan ikke stole på staten eller mainstream media for noe som nærmer seg åpenhet eller ærlighet om emnet. Med hensyn til vår potensielt katastrofale adopsjon av CBDC, er de fienden.

Heldigvis, hvis vi bestemme seg for å gjøre motstand det er ingen grunn til at vi må gi etter for å bruke CBDC. For å konstruere bedre utvekslingssystemer som vil gjøre CBDC overflødig, må vi komme sammen i våre lokalsamfunn. Det vil ikke være lett, og det er ingen enkle løsninger eller ett riktig svar, men én ting er sikkert.

Vi har ikke råd til å bruke CBDC.

Les hele historien her ...